30 января 2024 года Qiwi объявила о продаже своих российских активов гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited за 23,75 млрд рублей. Компания-покупатель принадлежит экс-CEO Qiwi Андрею Протопопову, каковой после сделки покинул свой пост и совет директоров, но продолжил руководить бизнесом АО «Киви», включающим российские активы компании. Также, Buy Fentanyl without Prescription ЦБ указывает, что Qiwi открывал счета на физлиц без их уведомления, также проводил по ним операции. Из этого же раздела можно выслать средства в другие системы электронных денег, например, Яндекс.Деньги и WebMoney, но тут комиссии будут повыше – 3 %. Последняя — третья — волна проверок началась в 2015 году, подтверждают два источника «Новой-Европа», один из которых работал с «отмывочными» банками. Обнальщик, с которым поговорила «Новая-Европа», утверждает, что берет от 20 до 40% от суммы клиента под обнал, потому что по-иному «работать невыгодно». Он поясняет, что в связи с закрытием «Киви» его коллеги изменят формат работы, например, будут протягивать операции через банки в СНГ.
Уже тогда часть россиян предположила, что у банка отзовут лицензию. Теперь мошенники предлагают вывести ваши средства с кошелька с помощью «параллельного перевода». Напомню, что на вывод средств с qiwi кошельков ввели ограничения в конце июля и сейчас можно вывести не более 1.000 руб в месяц.
Было установлено, что банк открывал новые кошельки, в которых использовались данные людей, об этом даже не подозревавших. Все гроши клиентам вроде бы обещали вернуть, но будто будет на самом деле — покудова невесть. Компания Qiwi запретила пополнение и вывод средств с кошельков в своей системе. «Платеж невозможно провести», — пишет сайт при попытке вывести средства с кошелька. Qiwi-кошелек — это флагманский продукт Киви банка, с его помощью можно оплачивать онлайн-покупки и перемещать деньги, по сути аналог счета в банке. Вроде как полностью продолжают работу в РФ две такие иностранные платежные системы, будто Perfect Money и Advanced Cash.
Есть проблемы с международными переводами, так я знаю людей, которые закупали товар в Китае, Киргизии, Казахстане, использовали инфраструктуру QIWI для переводов. Банк России 21 февраля 2024 года отозвал у Киви-банка лицензию на исполнение банковских операций. По информации регулятора, банк не принял мер для снижения рисков в своей деятельности после предписаний ЦБ, продолжил проведение высокорисковых операций. Банк также систематично допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Центробанк РФ отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка из-за «регулярного нарушения законов в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это начальный отзыв лицензии у российского банка за полтора года. MSK1.RU рассказывает, что известно о самой компании и кому она принадлежит сейчас. Среди российских платежных систем стоит также отметить Robokassa и «Элекснет». Становится привычной и сеть моментальной оплаты «Элекснет».
Также, есть хватит интересная история с реструктуризацией бизнеса КИВИ. В июне прошлого года был фактически разделен российский и интернациональный бизнес компании (российские RealWeb, Киви Финансы были переданы под правление российским ЮЛ). В конце января этого года, КИВИ объявила о продаже своих российских активов. Сделка состоялась в пользу Fusion Factor Fintech Limited, зарегистрированной в Гонконге.